Ограничение на оплату наличными. На Кипре уже действует порог в 10 000 евро.

Ограничение ЕС на наличные платежи в размере 10 000 евро вступит в силу с 10 июля 2027 года. На Кипре это ограничение уже действует. Оно применяется к платежам за товары и услуги в рамках профессиональных сделок, включая куплю-продажу недвижимости.

Правила также распространяются на потребительские покупки у предприятий. Ограничение нельзя обойти, разделив платеж на несколько связанных между собой платежей. Исключения применяются, в частности, к частным сделкам между физическими лицами и некоторым операциям в финансовых учреждениях.

Лимит оплаты наличными на Кипре — сколько вы можете заплатить?

Кипрское законодательство разрешает лицам, занимающимся торговлей товарами или оказанием услуг, принимать и осуществлять наличные платежи. до 10 000 евро включительноЛимит также распространяется на эквивалент этой суммы в других валютах.

Важна общая сумма соответствующих платежей. Три платежа по 5000 евро владельцу бизнеса за один и тот же автомобиль не позволят обойти установленный порог.

Ограничение может распространяться на покупку автомобиля у дилера, расчеты по ремонту с компанией или покупку дорогих ювелирных изделий. В законе также конкретно упоминаются сделки с недвижимостью.

Однако следует отметить, что покупная цена из суммы, переведенной наличнымиТот факт, что автомобиль стоит больше 10 000 евро, не означает, что вы не можете его купить. Ограничение касается способа оплаты.

Наличные платежи

Кипр уже применяет это ограничение. ЕС присоединится к нему в 2027 году.

10 000 €

Максимальная сумма наличного платежа, покрываемая лимитом Кипра. Соответствующие платежи суммируются.

10 июля 2027 г.

Вступает в силу единый лимит для всего ЕС. Страны могут сохранять более низкие пороговые значения.

Частная продажа является исключением.

Данное ограничение не распространяется на платежи между физическими лицами, если ни одно из них не действует в профессиональных целях.

Таким образом, продажа собственного подержанного автомобиля частному лицу рассматривается иначе, чем покупка автомобиля в автосалоне или комиссионном магазине. Решающее значение имеют характер сделки и деятельность сторон, а не простое обозначение продавца как «частного лица».

Внесение денег на банковский счет не гарантирует анонимности.

Кипрское законодательство предусматривает исключение для определенных платежей, депозитов и погашений кредитов, осуществляемых в отделениях банков, учреждениях электронных денег и компаниях, предоставляющих платежные услуги.

Это не отменяет обязательств по борьбе с отмыванием денег. Учреждение может проверить происхождение средств и цель операции. Подозрительные транзакции подлежат отдельным правилам отчетности.

Закон также предусматривает специальное исключение для транзакций, совершаемых клиентами казино, которые регулируются правилами казино. Это не является всеобщим разрешением на любые наличные платежи в коммерческой деятельности.

За превышение лимита предусмотрены штрафные санкции.

Нарушение кипрских законов лицом, занимающимся торговлей товарами или оказанием услуг, является уголовным преступлением. В случае осуждения ему может грозить наказание. штраф в размере до 10 процентов от суммы, принятой наличными, тюремное заключение на срок до пяти лет или и то, и другое..

Это максимальные санкции, предусмотренные законом, а не автоматическое наказание за каждое нарушение. Степень тяжести наказания определяется судом.

Что изменится в Европейском Союзе?

Регламент ЕС 2024/1624 устанавливает общий пороговый уровень в 10 000 евро. Однако государства-члены могут применять более низкие лимиты. Поэтому регламент ЕС не приведет к автоматическому повышению национальных пороговых значений в странах с более строгими правилами.

Обязательства по идентификации и проверке также предусмотрены в случае разовых операций с наличными средствами на сумму [указать сумму]. как минимум 3000 евро, осуществляемые организациями, подпадающими под действие правил по борьбе с отмыванием денег.

Порог в 3000 евро не является общим запретом на платежи наличными. Касается контрольных обязательств указанных организаций.

К крупной покупке стоит подготовиться заранее.

Перед совершением крупной покупки следует обсудить способ оплаты с продавцом. При осуществлении перевода стоит проверить лимит вашего онлайн-банкинга и время, необходимое для его изменения.

Для жителей Кипра самое важное — это то, что Ограничение на оплату наличными уже действует.Корректировка метода расчетов не должна откладываться до вступления в силу правил ЕС в июле 2027 года.

Источники: CyLaw, EUR-Lex.